Asesoramiento financiero conductual
• Guía humana: orientación en el mundo financiero complejo a través de la visión humana.
• Énfasis en relaciones: más allá de asesores y tecnologías.
• Mejores decisiones: ayuda a los clientes a asegurar su futuro.
Nota: hay clientes que no se dejan ayudar porque tienen la sensación del autocontrol.
Definición del asesoramiento financiero conductual
✓ Combinación de disciplinas: prácticas financieras tradicionales; psicología y neurociencia.
✓ Objetivos: mejorar las respuestas a las emociones; perfeccionar la toma de decisiones.
✓ Resultado: decisiones racionales vs. emocionales; estabilidad de mercados turbulentos.
Nota: el éxito es relativo.
Conexión: valores-objetivos-comportamiento
• Valores personales: lo que realmente le importa al cliente.
• Objetivos financieros: metas concretas a alcanzar.
• Comportamiento: acciones diarias y decisiones.
• Adaptación: ajustes cuando los valores cambian.
Nota: las personas se comportan de acuerdo a sus valores.
Nota: en los negocios y el mundo financiero hay personalidades muy marcadas.
Fuente de la Información:
Módulo 4 (Aplicación de la psicología del consumidor II: finanzas conductuales y gobierno conductual), clase No. 20 (Asesoramiento en finanzas conductuales) impartida en fecha 15-08-2025 por W Academy (Escuela de Desarrollo Humano) del diplomado de Psicología del Consumidor (cohorte 2025-1)
La frase del día
"Los caballos que van a la guerra no bailan en bodas"
