Diferencias con enfoques tradicionales
✓ Enfoque tradicional: centrado en el rendimiento de inversiones.
✓ Enfoque conductual: considera los factores psicológicos.
✓ Recomendaciones: ajustadas a valores y aspiraciones.
✓ Evolución: cambia con los valores del cliente.
Competencias conductuales claves
1.- Integridad: actuar con honestidad y ética.
2.- Orientación al logro: enfoque en resultados concretos.
3.- Confianza en sí mismo: seguridad en decisiones tomadas.
4.- Trabajo en equipo: colaboración efectiva con otros.
5.- Orientación al cliente: priorizar necesidades del cliente.
6.- Preocupación por la calidad: buscar excelencia en los servicios.
Cuatro facetas del éxito financiero
✓ Aptitudes cognitivas: capacidad de análisis y razonamiento.
✓ Aptitudes técnicas: conocimientos específicos financieros.
✓ Competencias emocionales: gestión de emociones propias y ajenas.
✓ Competencias morales: integridad y valores éticos.
Beneficios: toma de decisiones mejorada
✓ Identificación de sesgos: reconocer influencias emocionales; detectar errores cognitivos comunes.
✓ Decisiones racionales: basadas en análisis, no emociones; alineadas con valores y planes.
✓ Resultados a largo plazo: mejores rendimientos sostenidos; mayor estabilidad financiera.
Nota: la mayoría de las estafas piramidales es porque no hay decisiones racionales.
Nota: los resultados financieros son a largo plazo.
Fuente de la Información:
Módulo 4 (Aplicación de la psicología del consumidor II: finanzas conductuales y gobierno conductual), clase No. 20 (Asesoramiento en finanzas conductuales) impartida en fecha 15-08-2025 por W Academy (Escuela de Desarrollo Humano) del diplomado de Psicología del Consumidor (cohorte 2025-1)
La frase del día
"El que es no deja de ser"
